Inclusive Impact Investing Portfolio 2017
DOEL: Ik zoek directe impact in kernactiviteiten en innovatie & disruptive change initiatieven, omdat die met exponentiële groei grote maatschappelijke oplossingen kunnen bieden zoals bijv. computers, internet, ICT en technologie etc. dat doen.
PUBLIC EQUITY 96%
Ik heb een model portfolio en heb gezocht naar investeringen in alle asset classes, die bereikbaar zijn voor kleine beleggers.
Ik streef naar PEOPLE over PLANET impact, beleg weinig in de volwasen impact sector microkrediet, het armoede bestrijdingsmiddel . voor micro ondernemers, hun gezin en community. Ik heb geen (directe) fondsen gevonden in inclusive finance: micro verzekeringen en hypotheken.
Wel mesokrediet de motor voor werkgelegenheid (mn private equity). Omdat ik in mei half ben uitgestapt zijn het mn:
Aandelen (best-in-class dus veel duurzame darlings = dividend aristocrats, small & midcap als impact growth stock en zelfs pennystock, zonder dividend). Investeringen in impact sectoren goedkoop gespreidt in ETF's voor health, water, timber, ESG, low carbon etc.
Certificaten van aandelen in een financial met impact kern-activiteiten die van impact ambities getuigt. Ook actief in 'issues' zoals veeteelt (niet duurzaam) en bio-industrie (dierenwelzijn).
Obligaties (1/5 in waarde van de portfolio) mn van financials omdat zij de accelerator zijn voor impact investing, op basis van kern-activiteiten, focus, impact ambities, innovatieve impact instrumenten, ESG score.... Het zijn high yield bonds: aantrekkelijk voor kleine beleggers door de coupons, met hoger (koers) risico. Nadeel: financials investeren vooral in economische groei en dus hopelijk werk, steeds meer met ESG risico factoren geïntegreerd, maar niet per se in impact sectoren. Zie -9- SDGi Dutch financials.
Dit zijn de kenmerken van het ideale impact investing product dat bereikbaar is voor kleine beleggers.
Toelichting: https://www.slideshare.net/alcanne/het-ideale-inclusieve-impact-investerings-product-nederlands
PRIVATE EQUITY 4%
Ik doe ook wat klassieke impact investing: high risk private equity investeringen markt-conform: 2/3 leningen & 1/3 participaties.
Inclusive via crowdfunding voor impact omdat je daar laagdrempelig en goedkoop direct(er) in impact kan investeren. Alleen bij AFM gereguleerde crowdfundingplatforms.
Mijn Private equity is verdeeld over participaties (30%), convertibele leningen (5%) en leningen (65%).
Mijn belangrijkste participatie is een crowdfundingplatform voor impact (25%). Private Equity is wat meer door mijn leave in May. Private equity heeft (nog) nauwelijks exit mogelijkheden, omdat het mn leningen zijn, kom het geld vanzelf weer terug (met rente). Daarmee doe ik mn kleine her- & nieuwe inleg investeringen in mijn participatie crowdfunding voor impact platform,waardoor het een revolverend fondsje wordt. Ik heb een gefailisseerde private equity inverstering (beschermd werk in de horeca).
Ik heb ook 0% microkrediet leningen via WakibiNL (Kiva.org) en uiteraard donaties. Via CBF keurmerk chari's voor directe hulp aan kinderen kinderen, ouderen, vluchtelingen, zorg (preventie), de kerk, jeugdwerk en bij rampen. Mensen die niet kunnen (of zouden hoeven) ondernemen.